Pienillä teoilla suuria vaikutuksia
Venäjän sotatoiminta Ukrainaa vastaan on tuonut meille kaikille aiemmasta poikkeavan maailman uutisineen. Tilanne vaatii muidenkin osallistumista tavalla tai toisella. Länsi on luvannut merkittävää taloudellista ja humanitääristä apua Ukrainalle. Venäjälle on asetettu erilaisia pakotteita sekä yksityishenkilöiden osalle että pankkien toiminnan kautta. Yksittäiset kansalaiset ovat keränneet erilaisia avustustoimenpiteitä auttaakseen hädässä olevia ukrainalaisia. Pohdinnassa on nyt mahdolliset Venäjän asettamat vastapakotteet ja niiden vaikutukset meihin.
Pakotteiden tehosta Venäjää kohtaan voi olla montaa mieltä. Pakotteet kuitenkin ovat asia, mikä voidaan toteuttaa yhtenä rintamana ja siten saavuttaa tavoitteita ilman sotatoimia. Pakotteiden teho on siis suoraan verrannollinen siihen, kuinka hyvin rintama pysyy yhtenä eli toimitaan pakotteiden mukaisesti. Toiminta on selkeää silloin kun on yksiselitteisesti kyse tietystä pakotteiden alaisesta kaupan alasta tai pankkien sulkemisesta SWIFT-järjestelmän ulkopuolelle. Mutta mitä tarkoittaa yksittäisten henkilöiden asettaminen pakotelistalle varojen jäädyttämiseksi? Toisin kuin ajatellaan, kyse ei ole pelkästään siitä, että pankit eivät käsittele kyseisten henkilöiden tai tahojen varoihin kohdistuvia toimenpiteitä. Pakotelistojen seuranta ja niiden mukanaan tuomat vaatimuksen toimintaan kohdistuvat hyvin moneen muuhunkin palvelun tarjoajaan. Kuten taloushallinto- ja lakipalveluja tarjoaviin toimijoihin. Premium on yksi näistä.
Etelä-Suomen AVI:n keväällä 2021 suorittamassa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen riskiarviointikyselyssä tulokset osoittivat, että pakotelistojen seurannassa on vielä parantamisen varaa. Oikeudellisia palveluita tarjoavista vastaajista (127 kpl) 78% ei seurannut pakote- ja jäädytyslistoja ollenkaan. Kirjanpitopalveluita tarjoavissa yrityksissä (kyselyssä mukana 1 878 toimijaa) 84% ei seuraa listoja. Vaikka toimijat pääasiallisesti arvioivat toimintaansa kohdistuvan riskin olevan vähäistä, yllättävän iso osa toimijoista ei toimi ohjeiden mukaisesti.
Premiumissa seurataan ja tarkistetaan pakotelistat säännöllisesti koko asiakaskunnan osalta ja käytäntö on ollut voimassa jo pitkään. Nykyisessä tilanteessa pakotelistojen tarkistus on entistä tärkeämpää. Selvää on, että Putin ei kävele sisään toimistoomme ja halua lakipalvelua tai taloudellista neuvoa. Mutta me palvelemme monenlaisia yrityksiä monenlaisine omistusrakenteineen. Meidän velvollisuutemme on olla varmoja siitä, että hoidamme ketjun tarkistuksen viimeiseen todellisen edunsaajan asti. Ja näin me toimimme. Pakotelista on henkilöstön saatavilla ja uuden asiakkaan kohdalla tarkistus voidaan suorittaa välittömästi ja nopeasti.
Monet säännöt ja vaatimukset tuntuvat usein turhalta byrokratialta. Mutta itse asiassa toiminnan järjestäminen huolellisesti vaatimusten mukaisesti on myös toiminnan laatua. Silloin voi huoletta keskittyä liiketoiminnan kannalta oleelliseen ja itse toiminnan kehittämiseen. Ja sitten joskus, kuten nyt, näillä pienillä vaatimuksilla ja niiden huolellisella toteuttamisella onkin mahdollista saavuttaa iso vaikutus.
Tehdään siis oma osamme ja pidetään huoli, että rintama pysyy yhtenäisenä.
